Monitoreo continuo en cada transacción.
Cada transacción que fluye a través de la plataforma se monitorea en tiempo real. Wolf Watch evalúa patrones de transacción frente a reglas de detección que cubren indicadores conocidos de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, estructuración, layering y otros patrones de preocupación regulatoria. Cuando una transacción dispara una regla de detección, se genera una alerta para revisión de cumplimiento. La detección opera a múltiples niveles. Las transacciones individuales se evalúan frente a reglas de umbral. Las secuencias de transacciones se evalúan en busca de patrones de estructuración. La actividad del cliente se evalúa frente a modelos de comportamiento esperado. Los patrones de contraparte se evalúan en cuanto a conexión con perfiles de mayor riesgo. El conjunto completo de reglas de detección está calibrado al marco regulatorio aplicable a las operaciones de IPS, incluyendo requisitos del BCB y obligaciones de reporte al COAF. Los flujos transfronterizos conllevan obligaciones específicas de los pagos de câmbio. Los pagadores entrantes en flujos de cobranza están sujetos a KYC y KYP, con la institución cobradora extranjera proporcionando los datos del pagador y de la fuente de los fondos, que se replican al banco socio de câmbio. Las personas políticamente expuestas están sujetas a debida diligencia reforzada y monitoreo continuo con aprobación de nivel senior, no solo a screening de onboarding. La información del originador y del beneficiario requerida para transferencias transfronterizas — la Travel Rule — acompaña cada operación y alimenta el reporte del banco socio. IPS ejecuta el screening y el monitoreo y prepara los casos; el banco socio de câmbio define los estándares, decide sobre escalamientos y mantiene la responsabilidad del reporte.