Cumplimiento
Cumplimiento.
Cómo operamos dentro del marco regulatorio brasileño.
IPS opera como una capa orientada al cliente sobre alianzas autorizadas con instituciones de câmbio brasileñas licenciadas. Nuestra arquitectura de cumplimiento está construida en torno al marco supervisor que rige estas alianzas y el ambiente regulatorio más amplio de los pagos brasileños. Esta sección describe nuestro enfoque en cuatro dimensiones: marco regulatorio, seguridad y privacidad, AML y CFT, y atestaciones actuales.
Nuestro enfoque regulatorio
Nuestro marco regulatorio de alto nivel. Cómo IPS opera como operadora no-câmbio mediante bancos socios autorizados, nuestra posición frente a marcos de activos virtuales, nuestro tratamiento de IOF y nuestro alineamiento con la dirección señalada por los reguladores brasileños.
Lee sobreSeguridad y privacidad
Nuestro marco de seguridad y postura de cumplimiento con la LGPD. Cómo manejamos la protección de datos, los principios que rigen los datos de nuestros clientes, el rol de nuestro Encargado de Protección de Datos designado y las prácticas de seguridad que seguimos.
Lee sobreAML y CFT
Nuestro programa de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Los procedimientos de due diligence de cliente que seguimos, el enfoque de monitoreo de transacciones, el reporte de actividad sospechosa que fluye al COAF y el modelo de coordinación con el socio.
Lee sobreAtestaciones
Certificaciones y atestaciones actuales que sustentan nuestra postura de cumplimiento. El estado de cada certificación, los organismos certificadores involucrados y los períodos de validez.
Lee sobreDocumentación detallada
El contenido de cumplimiento en este sitio provee nuestro marco público de alto nivel. Documentación detallada de cumplimiento — incluyendo nuestro Memorándum de Cumplimiento, detalles del programa AML, información específica de socios y reportes de auditoría — está disponible a socios institucionales bajo el proceso de acceso institucional. Bancos socios, reguladores, inversionistas calificados y periodistas con interés sustantivo de cobertura pueden solicitar acceso por ese canal.
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